soul·dev блог
Рынок упал: AI-тренажер для финансового консультанта в тревожном звонке
Когда портфель красный, клиент слышит каждое слово как сигнал: бежать, ждать или обвинять консультанта.
Звонок после просадки
Клиент видит минус в портфеле и требует срочно все продать. Консультант не может обещать восстановление, но должен помочь принять осознанное решение.
Сценарий AI-тренажера
Симулятор играл клиента с разным горизонтом: деньги на квартиру через год, долгий пенсионный портфель, свободные средства. Ответы должны были отличаться.
Что считалось ошибкой
Фразы «рынок точно отрастет» и «не переживайте» снижали оценку. Тренажер требовал признать эмоцию и вернуться к цели, сроку и риск-профилю.
Сильная структура
Консультант разбирал, что изменилось в целях клиента, какие варианты есть и какие последствия у каждого решения. Продажа нового продукта в первые минуты считалась преждевременной.
Как применили
Команда добавила кризисные сценарии в LMS и стала проводить регулярный AI-ассессмент перед волатильными периодами. Это снизило долю импровизации в тревожных звонках.