soul·dev блог
AI-тренажер для финансовых консультантов: риск-профиль без формальности
Анкета риск-профиля не работает, если консультант задает вопросы механически и не слышит ответы клиента.
Где терялась точность
Консультанты задавали вопросы анкеты, но не уточняли противоречия. Клиент говорил, что не готов к потерям, и одновременно просил доходность выше рынка.
Сценарий симулятора
AI-тренажер играл клиента с накоплениями на образование ребенка. Он хотел «чуть больше дохода», но болезненно реагировал на возможную просадку.
Что нужно было сделать
Сотрудник должен был отделить цель, срок, ликвидность и эмоциональную готовность к риску. Продажа продукта до прояснения этих пунктов снижала оценку.
Реакция клиента
Если консультант обещал спокойную доходность, симулятор задавал уточняющие вопросы о гарантиях. Если специалист объяснял сценарии рынка, клиент становился осторожнее, но диалог оставался доверительным.
Практический итог
Команда получила набор вопросов, которые не звучат как анкета, но собирают нужные данные. AI-тренажер используют перед допуском к консультациям по сложным продуктам.